Ловушки мошенников: как не попасться?
- Четверг марта 28th, 2024 15:36
Важно: постоянно появляются новые схемы мошенничества, поэтому людям следует быть бдительными. Фото В. Копустаса/BNS
Недавно прозвучало известие о крупном мошенничестве, когда у предприятия «Kauno energija» выманили более 310 тыс. евро. Однако от мошенников страдают не только компании, но и жители.
Различные способы
Хотя по-прежнему имеют место случаи, когда мошенники приходят к людям домой, чтобы выманить у них деньги, большинство преступлений сейчас совершается онлайн и через колл-центры. Часто люди соблазняются быстрым заработком, но остаются без денег.
«На данный момент наиболее распространенные мошенничества связаны с покупкой вещей. Интернет-мошенничество не требует физического контакта при встрече с человеком, однако человек должен предоставить информацию о себе, ввести данные или разрешить установку приложения на свой телефон или компьютер, с помощью которого злоумышленники могут управлять данными, видеть логины или другие операции.
В Интернете фейковые объявления или страницы могут охватить большую аудиторию людей. Конечно, есть и так называемые колл-центры. Обычно оттуда звонят жителям другой страны и ищут доверчивых людей, которые хотят быстро заработать», – отметил начальник управления по расследованию имущественных преступлений Главного полицейского комиссариата (ГПК) Каунасского уезда Алексей Губенко.
Полицейский перечислил газете и другие популярные способы мошенничества, когда пользователи получают сообщения под видом банка, почты или представителей других учреждений. Далее вас просят перейти по ссылке, ввести данные, оплатить якобы штраф, забрать посылку, которую человек не заказывал и т. д.
«Бывают и более сложные случаи, когда подделываются сайты, используется реклама, якобы известные люди разбогатели или были арестованы за какие-то финансовые преступления. В таких случаях появляются ссылки, где нужно ввести данные электронного банка и карты, номера телефонов, и мошенники начинают звонить сами. Чаще всего мошенники на русском предлагают инвестировать в криптовалюты, акции. Есть даже специально созданные страницы, на которых указывается якобы заработанный доход, иногда даже часть денег возвращается, как будто это заработанная прибыль.
Однако если человек хочет забрать всю сумму, то мошенники просят заплатить якобы налоги, которые действуют в этой стране, например, человек заработал 300 тыс. евро, но нужно заплатить 20 проц. от суммы. Пострадавшие часто занимают деньги для уплаты этого налога, берут кредит, но так и не получают предполагаемого дохода. Существует много фейковых криптовалют, которые используют имя биткоина, но на самом деле они созданы специально для выманивания денег», – рассказал А. Губенко о том, что один и тот же человек зачастую мошенникам не за один раз, а за несколько, переводит крупные суммы денег.
Он отметил, что люди обычно ничего не понимают в инвестировании, поэтому мошенники предлагают установить приложения, в которых они смогут увидеть рост прибыли. Они также предлагают инвестировать деньги жителей за них и таким образом якобы выполнять профессиональные действия, чтобы деньги приносили высокую отдачу.
«После установки приложений мошенники могут увидеть, сколько денег у человека на счету, и опустошить его. Бывает, человек хочет продать товар, а мошенник просит оплатить доставку. Иногда за такую услугу человек платит 1,5 тыс. евро. Конечно, возможно, что у человека есть дневной лимит платежей через банк. В случае его превышения банк прекращает дальнейшие выплаты», – указал начальник управления по расследованию имущественных преступлений Криминальной полиции.
Конечно, бывают и так называемые любовные аферы, когда в основном женщины влюбляются в мужчину, с которым общались в сети, а может быть, даже встречались лично. В таких случаях мужчины создают различные истории о том, что им нужны деньги, но когда женщина их переводит, мужчина исчезает.
Дела: только отдел, возглавляемый А. Губенко, в прошлом году провел 23 досудебных расследования мошенничества, когда общая сумма похищенных средств достигала 1,6 млн евро. / Фото Регимантаса Закшенскаса
Повторный обман
А. Губенко отметил, что если житель один раз стал жертвой мошенников, то вполне вероятно, что он станет жертвой и снова, так как созданы центры мошенничества.
Например, если человек потерял деньги из-за фейковых инвестиций, ему могут позвонить другие мошенники и предложить якобы юридические услуги, чтобы помочь вернуть потерянные деньги. В таких случаях указывается, что услуги платные. Чтобы создать более правдоподобное впечатление об эффективности юридической помощи, добавляются различные фейковые комментарии и отзывы о том, как удалось вернуть утерянные сбережения у мошенников.
«Мошенники — хорошие психологи. Они знают, что человек потерял деньги, предлагают помощь, указывают, что их услуги стоят, скажем, 10 тыс. евро. Тогда человек второй раз попадается на крючок мошенников, так как если у него есть деньги, он хочет вернуть потерянное и снова платит мошенникам крупные суммы. Были также случаи, когда человек во второй раз переводил мошенникам даже большие суммы, чем в первый, потому что поверил, что они могут помочь», – рассказал А. Губенко.
В таких случаях люди не проверяют, когда создан веб-сайт, зарегистрирована ли где-нибудь компания, предоставляющая услугу, и т. д.
Бизнес страдает по-другому
Портал 15min.lt сообщил, что у компании «Kauno energija» выманили более 310 тыс. евро. Говорят, что бухгалтер компании поверила человеку, представившемуся финансовым консультантом, который утверждал, что инвестирование в криптовалюты позволит им заработать деньги.
А. Губенко не смог прокомментировать это дело, так как досудебное расследование еще продолжается. Однако сотрудник полиции упомянул способы выманивания денег у бизнесменов. У мошенников и здесь свои схемы.
«Целью становятся лица, которые могут переводить деньги – бухгалтеры, главы компаний и т. д. Ущерб в среднем составляет 20–300 тысяч. евро. Если компания мало инвестирует в кибербезопасность, ее серверы взламываются, мошенники анализируют электронную почту, и если совершается какая-то сделка купли-продажи, партнерам рассылаются письма об изменении реквизитов. Зачастую в компанию даже не звонят, а деньги переводятся на другие счета», – рассказал собеседник.
Ряд случаев мошенничества также связан с задержкой платежей при поступлении заказов, а мошенники используют данные для хищения этих денег. Чаще всего деньги поступают на счета, открытые в зарубежных странах.
«Бывают случаи, когда у бухгалтеров есть определенный лимит, который они могут оплатить без ведома руководителя, тогда мошенники лично их обманывают», – добавил А. Губенко.
Большие потери
В прошлом году в Каунасском уезде жертвами мошенников стали около 500 человек, количество пострадавших, как среди мужчин, так и женщин, схоже. Мошенники в основном обманывали людей в возрасте 33–39 лет, но и в других возрастных категориях достаточно часто встречаются жертвы мошенничества.
«В прошлом году наше подразделение провело 23 (из них восемь – при хищении денег у компаний, – прим. ред.) досудебных расследований, когда потерпевшие от мошенничества потеряли в общей сложности 1,6 млн евро. Это деньги, которые люди не смогли вернуть, потому что если человека обманули, и он обратился в банк, часть денег можно вернуть, потому что банки прекращают операции, моментальные выплаты замораживаются. Однако этот чистый убыток действительно впечатляет», – прокомментировал газете «Kauno diena» А. Губенко.
Финансовая гигиена
Чтобы не попасться на крючок мошенников, необходимо не терять бдительности и соблюдать определенную финансовую гигиену.
«Нужно понимать, что большая прибыль не появляется из ниоткуда за короткий период времени. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то обычно это неправда», – сказал А. Губенко.
Сотрудник полиции отметил, что люди не должны доверять лицам, которые звонят и сразу предлагают инвестировать, поскольку каждое официальное финансовое учреждение, уважающее свою репутацию, никогда не будет по поводу этого звонить. Кроме того, на сайте Банка Литвы перечислены финансовые учреждения, имеющие лицензию на такую деятельность. Здесь также можно найти список ненадежных продавцов криптовалюты.
«Нужно интересоваться, куда инвестируют, а не принимать решения спонтанно», – как успокоить эмоции в связи с большой и быстрой прибылью, посоветовал А. Губенко.
Кроме того, необходимо менять пароли, а не использовать одни и те же в разных учетных записях. Это затруднит мошенникам доступ и использование данных человека. Разумеется, человек не должен раскрывать другим доступ к электронному банку, коды Smart ID, номера платежных карт и т. д.
Если обман уже произошел
Постоянно появляются новые схемы мошенничества, поэтому люди могут потерять бдительность, однако А. Губенко отметил, что о потерянных деньгах необходимо говорить с родными и сообщить об этом в полицию.
«Нет ничего постыдного, если человека обманули, потому что иногда люди не хотят об этом говорить, медлят сообщить об этом. Тогда и деньги вернуть будет сложнее. Если человека уже обманули, первое, что нужно сделать, это позвонить в банк и сообщить, что деньги были украдены. Это позволит банку приостановить выплаты. Тогда вам необходимо обратиться в полицию», – указал сотрудник полиции.
А. Губенко отметил, что сообщать о мошенничестве необходимо не только тогда, когда деньги уже потеряны, но и в случаях, когда мошенники пытались это сделать, но не смогли. «Даже неудавшиеся попытки мошенничества помогают полиции предотвратить повторение подобного в будущем, создать новые страницы и т. д. Кроме того, необходимо собирать все доказательства, а не спонтанно удалять сообщения мошенников. Это помогает выявить мошенников и вернуть потерянные деньги», – сказал полицейский.
Кроме того, о подозрительных предложениях инвестировать или выплатить деньги можно сообщить на сайте Национального центра кибербезопасности www.nksc.lt, в разделе «Сообщить». Достаточно скопировать туда созданную мошенниками ссылку, кратко указать на проблему и специалисты ее проверят. Здесь также можно сообщить о возможных случаях мошенничества анонимно.
