После участившихся случаев мошенничества – в банках дополнительная проверка. Фото Freepik.com

Жители ежедневно переводят мошенникам тысячи евро, а иногда и сотни тысяч. Чтобы еще больше ограничить возможности преступников присваивать деньги доверчивых или беспечных людей, с октября банки начнут проверять, действительно ли указанный банковский счет принадлежит лицу или компании, указанным в качестве получателя. По данным Банка Литвы, эта проверка займет немного времени, будет бесплатна и уже успешно работает в других странах еврозоны – наблюдается заметное снижение случаев мошенничества.

Томас Карпавичюс, руководитель Отдела политики рыночной инфраструктуры Банка Литвы, рассказал о нововведении, которое ждет литовцев.

– Если при переводе я укажу банковский счет, но введу свое имя и фамилию, будет ли произведен такой платеж?

– Да, если перевод осуществляется в другой банк, он будет выполнен на основании номера счета. Некоторые банки, если перевод осуществляется внутри одного банка, могут проверить данные перед подтверждением и остановить платеж, но до сих пор межбанковские платежи осуществлялись на основании номера счета.

– Что изменится с октября?

– С 9 октября банки, организации электронных денег и платежные организации обязаны проверять, совпадает ли номер счета, указанный получателем, с введенным именем, фамилией или названием компании. Это изменение призвано предотвратить как мошенничество, так и технические ошибки – ведь часто вводятся неточные названия или фамилия.

Будет применяться трехуровневая проверка: все совпадает – перевод можно выполнять. Частичное совпадение – например, допущена ошибка или пропущена буква. Несовпадение – счет принадлежит совершенно другому человеку, чем указанный получатель.

– В каких случаях мошенничества поможет это нововведение?

– Чаще всего мошенники выдают себя за деловых партнеров и предоставляют поддельный, «новый» счет. Получатель указывает настоящее название компании, но переводит деньги мошенникам. Такая схема встречается и в случаях инвестиционного или романтического мошенничества: имя указывается одно, но счет принадлежит совершенно другому человеку, это делается для того, чтобы имя выглядело надежнее.

– Что произойдет, если человек не сможет выполнить перевод из-за несовпадения данных?

– Решение всегда принимает сам человек. Даже если данные совпадают, перевод может быть отменен. Однако, если система показывает несовпадение данных, это очень серьезный сигнал – в таком случае перевод лучше не выполнять. В противном случае, если деньги дойдут до другого получателя, ответственность будет нести сам плательщик. Между тем, если произошла техническая ошибка, или система не проверила данные должным образом, ответственность ляжет на поставщика услуг – банк или платежную организацию.

– Заблокирует ли банк мой платеж, если я все же подтвержу его, и это будет мошенничество?

– Нет, если клиент сам подтвердил перевод, он берет на себя всю ответственность. Банк может оценить ситуацию на основе рисков мошенничества или отмывания денег, но в обычном случае – после одобрения – платеж производится.

– Что делать с заранее подготовленными шаблонами платежей – за коммунальные услуги, семье?

– Нет, от вас не требуется никаких действий. Мы полагаем, что банки и другие поставщики платежных услуг позаботятся об этом. Они проверят и проинформируют клиентов, например, о старых шаблонах, где указана мама и ее счет – в этом случае вам также потребуется указать ее имя и фамилию, иначе возникнет несоответствие. Банки предоставят всю необходимую информацию.

Это изменение, и мы знаем, что мошенники всегда пытаются использовать любые изменения. В данном случае, хотя у нас есть инструмент для борьбы с мошенничеством, мы опасаемся, что мошенники могут им воспользоваться. Поэтому наше сообщение таково: никаких дополнительных действий не требуется – все будет происходить с 9 октября и непосредственно в той среде, где вы инициируете переводы, например, в приложении или онлайн-банке.

Там вы будете получать уведомления о совпадении или несовпадении счета получателя с его именем и фамилией. Если вы получаете сообщения с просьбой предоставить дополнительную информацию или подтверждение, это, скорее всего, мошеннические попытки выманить ваши данные. Поэтому мы рекомендуем быть осторожными, не переходить по подозрительным ссылкам и не делиться своими данными.

авторизуйтесь

Label

{} [+]

имя*

электронная почта*

Label

{} [+]

имя*

электронная почта*

0 комментариев

Межтекстовые Отзывы

Посмотреть все комментарии